投資未経験者が約6割！金融リテラシーの壁をAIで乗り越える
日本で国が資産運用を推奨しているにもかかわらず、投資未経験者は約6割に上るといわれています。その主な理由として挙げられるのが「金融リテラシー不足」です。
野村アセットマネジメント資産運用研究所の「投資信託に関する意識調査2024」によると、投資未経験者が約6割であるとされています。また、金融広報中央委員会の「金融リテラシー調査2022年」では、金融知識に自信がある日本人はわずか12%で、米国の71%と比較して圧倒的に低い水準であることが示されています。
このような状況に対し、株式会社TAPPは「誰もが気軽に、何度でも、個人に最適化された資産形成アドバイスを受けられる新しいインフラ」の必要性を感じ、「あかりAI」の開発に着手しました。
これまでの投資スクールやセミナーは費用や時間、心理的なハードルが高く、インターネットの情報は信頼性にばらつきがあるといった課題がありました。AIは「気を遣わず本音を話せる相談相手」として受け入れられつつあり、この技術を活用することで、多くの人が抱える投資参入の壁を取り除くことを目指しています。
「あかりAI」ってどんなサービス？
「あかりAI」は、「資産形成に安心の灯りを。」をコンセプトに開発されました。株式会社TAPPがこれまでの資産運用セミナーで培ってきた相談事例やユーザーの質問傾向をAIに学習させているため、投資初心者の不安に寄り添ったサポートが期待できます。単なる知識提供にとどまらず、ユーザーが「自分の場合はどうすればいいか」を理解し、次の一歩を踏み出せる実践的な支援を行います。
主な機能は以下の通りです。
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会話で学べる: お金の知識がなくても、会話を通じて資産形成の考え方や重要なポイントをわかりやすく学べます。
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クイックリプライ機能: 会話の流れに応じて質問候補を提示してくれるので、「何を聞けばいいか分からない」という悩みも解消され、スムーズに相談を進められます。
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資産形成戦略レポート: 会話内容をもとにユーザーの状況を整理・可視化し、漠然とした不安を具体的な情報に変換して「次に何をすべきか」を明確にします。
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豆知識表示: AIが回答を生成する待ち時間には、投資や資産形成に関する「豆知識」が表示され、学びの機会に変わります。
登録不要、無料で利用できるため、気になった時に気軽に質問することで、自然とお金の理解が深まり、行動へつながる体験が提供されます。
企画担当者からのメッセージ
株式会社TAPPマーケティング部課長の和泉氏は、資産形成に興味があっても、他人には話しにくい悩みや不安があること、また専門家への相談はハードルが高いといった課題を指摘しています。AIが生活に浸透し、「誰でもいつでも話せる存在」として受け入れられ始めている現状を見て、お金の相談においてもAIが大きな可能性を持つと感じたそうです。
「誰もが気軽に自分のお金のことと向き合える環境を作りたい」という想いから「あかりAI」の開発を企画したと語っています。10代から高齢者まで、幅広い世代の人々が「あかりAI」を通じて金融リテラシーを高め、自分に合った資産形成の第一歩を踏み出すきっかけになることを願っているとのことです。
今後の展望とウェビナー開催のお知らせ
「あかりAI」はβ版としてリリースされ、ユーザーからのフィードバックをもとに継続的な機能拡充が進められる予定です。今後は音声対話機能や詳細なライフプランニング診断などを順次追加し、資産形成の「相談」から「実行」までをサポートする総合AIプラットフォームへと進化させる計画です。
株式会社TAPPは、「あかりAI」が「お金のことを相談したい」と思ったときに最初に想起されるサービスとなり、金融リテラシーの向上と投資経験者の人口拡大に貢献していくことを目指しています。
ウェビナー開催のお知らせ：あかりAI開発事例紹介
「あかりAI(β版)」の提供開始を記念し、開発を担当した株式会社Hakkyと共に、開発の背景から技術的な部分、実際の体験も含めたウェビナーが開催されます。AI開発について学びたい方は、ぜひこの機会に参加してみてはいかがでしょうか。
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タイトル: 【最新AIで没入感の高いWeb接客】顧客の相談意欲を高める会話型AI「あかりAI」の実現〜具体性 / 専門性 / 親密性を担保した応答でCVを最大化〜
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開催日時: 2026年1月21日（水）15:00〜16:00
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形式: ZOOM開催
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参加費: 無料
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対象: どなたでもご参加いただけます
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登壇者: 株式会社Hakky 取締役 齋藤和正、株式会社TAPP マーケティング部 和泉里奈
株式会社TAPPについて
株式会社TAPPは、「Turn A Profit Partner」を略した社名の通り、顧客にとって「利益を生み出すパートナー」でありたいという存在意義を持っています。豊かな未来を描く顧客に選ばれ続ける事業づくりを企業コンセプトに掲げ、信頼される行動と結果を追求しています。
これまでに培ってきた資産形成ソリューションと利他の精神で、社名に込めた想いに恥じない企業活動を約束しています。
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会社名: 株式会社TAPP
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代表者: 代表取締役 山地学
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所在地: 東京都港区港南1-2-70 品川シーズンテラス6階
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設立: 2016年11月
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事業内容: 不動産を軸とした資産形成支援事業／セミナー運営／金融パートナーサービス
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公式サイト: https://tapp-co.jp
参照元
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野村アセットマネジメント 資産運用研究所「投資信託に関する意識調査2024」15p: https://www.nomura-am.co.jp/corporate/surveys/pdf/20240418_52B4DE55.pdf
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金融広報中央委員会『金融リテラシー調査2022年』17p: https://www.shiruporuto.jp/public/document/container/literacy_chosa/2022/pdf/22literacyr.pdf
